Криптовалютный рынок в 2025 году продолжает привлекать миллионы пользователей, но вместе с ростом популярности увеличивается и активность мошенников. В этой статье рассмотрены актуальные схемы обмана, наблюдаемые в феврале 2025 года, а также практичные способы защиты от них.

Мошенничество с seed-фразой

Одной из самых обсуждаемых угроз в начале 2025 года стало мошенничество с seed-фразой. О схеме даже предупредил глава Binance Ричард Тенг, подчеркивая её растущую распространенность. Суть обмана проста, но эффективна: злоумышленники отправляют пользователям фальшивые уведомления о том, что их криптокошелек якобы был скомпрометирован. Для "спасения" средств жертвам предлагают перевести активы на "безопасный кошелек", который на деле контролируется мошенниками. При этом пользователям передают seed-фразу этого кошелька, создавая иллюзию контроля. Однако вывести средства с такого кошелька невозможно из-за использования мультиподписи — технологии, требующей нескольких ключей для подтверждения транзакций, один из которых остается у злоумышленников.

Как защититься?

• Проверка компрометации кошелька. Единственным признаком взлома является несанкционированная отправка средств с вашего кошелька. Если это произошло, срочно переведите оставшиеся активы на другой безопасный кошелек, созданный вами самостоятельно.
• Использование аппаратных кошельков. Устройства вроде Ledger или Trezor хранят seed-фразу оффлайн, что значительно снижает риск её утечки.
• Дополнительная защита. Применяйте кошельки с функциями мультиподписи и двухфакторной аутентификации (2FA), чтобы повысить безопасность.

Фейковые мемкоины

Взлом аккаунтов в социальных сетях для продвижения мошеннических токенов — давно известный метод. В прошлом хакеры захватывали профили крупных проектов, таких как Aptos, Uniswap и Near Protocol, а также известных личностей — Илона Маска, Питера Шиффа и Виталика Бутерина. Однако новая волна скам-токенов связана с запуском официального мемкоина Дональда Трампа (TRUMP) в январе 2025 года. Успех этого токена спровоцировал ожидания, что другие политики последуют его примеру. Например, Мелания Трамп уже выпустила токен MELANIA, а Артур Хейс, экс-глава BitMEX, предсказал в своем эссе, что через 5–10 лет у каждого политика будет собственный мемкоин.

Пример из февраля 2025 года: хакеры взломали X-аккаунт Саудовской юридической конференции и начали продвигать фальшивый токен FALCON, выдавая себя за премьер-министра Саудовской Аравии Мухаммеда ибн Салмана.

Как защититься?

• Проверка на авторитетных платформах. Дождитесь, пока токен появится на проверенных сервисах, таких как CoinMarketCap или CoinGecko. Однако даже эти платформы не дают 100% гарантии: в прошлом они размещали скам-токены, такие как SQUAD, созданный на волне популярности "Игры в кальмара".
• Скептицизм к анонсам. Не верьте громким заявлениям в социальных сетях, особенно если они исходят от взломанных аккаунтов или непроверенных источников.

Мошеннические мини-приложения в Telegram

Успех "тапалок" Notcoin и Hamster Kombat в 2024 году породил волну мини-приложений в Telegram, где пользователи зарабатывают токены за активность. Однако мошенники быстро адаптировались, запуская фальшивые проекты. Пример — Money DOGS: после выпуска токена MDOGS разработчики просто изъяли активы у пользователей, оставив их ни с чем.

Опасность таких приложений не только в потраченном времени. С введением внутренней валюты Telegram Stars в 2024 году появилась возможность покупать бонусы за реальные деньги. Более того, для получения токенов приложения часто требуют подключения TON-кошелька, что открывает доступ к вашим активам. Мошенники могут использовать разрешения для кражи средств.

Как защититься?

• Подключение через биржу. Используйте биржевой аккаунт для вывода токенов вместо личного кошелька — это усложнит задачу злоумышленникам.
• Отдельный кошелек. Создайте новый кошелек с минимальным балансом специально для таких приложений.
• Отмена разрешений. Если вы подозреваете скам, немедленно отзовите доступ приложения к вашему кошельку через настройки TON-кошелька.

Кража анонимных номеров и юзернеймов в Telegram

Популярность "тапалок" увеличила базу пользователей Telegram, что привлекло внимание мошенников. Анонимные номера и юзернеймы в мессенджере можно передавать через NFT на площадке Fragment. Злоумышленники обманом пытаются заполучить эти токены для перепродажи или использования в других схемах.

Схема работает так:

1. Мошенник предлагает жертве купить анонимный номер или юзернейм за Toncoin (TON) на сумму от 1000 до 5000 TON ($3600–$18,000).
2. Жертва получает "перевод" TON, но это фальшивые токены, которые не отображаются на балансе.
3. Мошенник убеждает жертву передать NFT, утверждая, что баланс обновится позже.

Кроме того, в январе 2025 года более 1 млн пользователей столкнулись с фальшивыми веб-страницами Telegram, созданными для кражи аккаунтов. Аналогичный метод применяется и в WhatsApp.

Как защититься?

• Избегайте личных предложений. Любые сделки в личных сообщениях с большой вероятностью — мошенничество. Продавайте активы через Fragment самостоятельно.
• Проверка токенов. Убедитесь, что полученная криптовалюта настоящая, сверив адрес контракта на CoinMarketCap или проконсультировавшись с опытным пользователем.

Заключение

Мошенничество в криптовалютной сфере в 2025 году становится всё более изощренным, используя как социальную инженерию, так и уязвимости новых технологий. От кражи seed-фраз до фальшивых мемкоинов и Telegram-приложений — угрозы разнообразны, но защита возможна при соблюдении базовых правил безопасности. Используйте проверенные платформы, аппаратные кошельки и скептически относитесь к любым предложениям, обещающим быстрый заработок. Внимательность и осведомленность — ваши лучшие инструменты в борьбе с крипто-скамом.