Децентрализованные финансовые приложения (dApps) открывают новые возможности, такие как кредитование, стейкинг, предоставление ликвидности и торговля деривативами. В основе большинства таких приложений лежат смарт-контракты — автоматические программы, выполняющиеся на блокчейне. Однако одной из главных проблем является отсутствие поддержки смарт-контрактов на платформе Bitcoin на уровне, как у Ethereum и других блокчейнов второго поколения. Чтобы решить эту проблему, были разработаны специальные токенизированные версии BTC и мосты для их интеграции.
Токенизированные версии BTC
Для того чтобы Bitcoin можно было использовать в DeFi-приложениях, создавались токенизированные версии BTC на блокчейнах с поддержкой смарт-контрактов. Эти токены имеют привязку к стоимости Bitcoin и могут быть использованы в экосистемах DeFi. Некоторые из них:
- Wrapped Bitcoin (WBTC) — ERC-20 токен на блокчейне Ethereum, обеспеченный Bitcoin в соотношении 1:1. Для получения WBTC пользователи должны депонировать BTC через централизованных или полуцентрализованных кастодианов. Этот токен активно используется для предоставления ликвидности, торговли и кредитования в DeFi.
- RenBTC — децентрализованная альтернатива WBTC, созданная проектом Ren. Она позволяет перемещать BTC между различными блокчейнами через мост RenVM, управляемый сетью децентрализованных узлов. Это решение обеспечивается криптографически защищенным механизмом, исключающим необходимость централизованных посредников.
- tBTC — децентрализованный проект Keep Network, использующий криптографические протоколы для безопасности токенизации BTC. tBTC работает на основе мультиподписей, что гарантирует надежное управление активами без посредников.
Мосты и межсетевые решения
Мосты (cross-chain bridges) позволяют переносить BTC между различными блокчейнами, что открывает возможности для использования Bitcoin в экосистемах других блокчейнов, таких как Ethereum, Solana или Binance Smart Chain. Ключевые мосты для BTC:
- Lightning Network — используется для ускорения транзакций и уменьшения их стоимости, а также для интеграции с некоторыми DeFi-приложениями, например, для мгновенных платежей.
- THORChain — кроссчейн-протокол ликвидности, позволяющий обменивать BTC без использования токенизированных версий.
- Portal — децентрализованный мост, работающий на атомарных свопах, позволяющий перемещать BTC между блокчейнами без посредников, обеспечивая безопасность и прозрачность.
- Badger Bridge — мост в экосистеме BadgerDAO, который позволяет перемещать BTC и токенизированные версии между различными DeFi-приложениями.
- Synapse — межсетевой протокол, обеспечивающий быстрый и дешевый перенос BTC между популярными блокчейнами.
Популярные проекты, использующие Bitcoin в DeFi
Bitcoin стал важным активом для множества проектов в DeFi. Например, в MakerDAO токенизированные версии BTC, такие как WBTC, используются для создания стейблкоина DAI, позволяя использовать Bitcoin как залог. В Aave можно депонировать WBTC или RenBTC как ликвидность для получения кредитов в других криптовалютах.
Также популярны децентрализованные биржи, такие как Uniswap и SushiSwap, где токенизированные BTC используются для торговли и предоставления ликвидности. BadgerDAO специализируется на интеграции Bitcoin в DeFi, предлагая решения для использования BTC в качестве основного актива. Curve Finance фокусируется на обмене стейблкоинов и токенизированных BTC с минимальными комиссиями.
Заключение
Использование Bitcoin в DeFi продолжает расти. По данным Messari, объем токенизированных BTC в DeFi-приложениях в 2023 году составил более 1,5 миллиона BTC, что составляет более 7% от общего предложения. Это подтверждает растущий интерес к интеграции Bitcoin в децентрализованные финансовые экосистемы. Как отмечает аналитик DeFi Pulse, "Bitcoin становится мостом между традиционной и децентрализованной экономикой, его ликвидность и проверенная временем стабильность делают его ключевым элементом DeFi".